Dans cet épisode de Motley Fool Hidden Gems Investing, Robert Brokamp, expert en retraite de Motley Fool, et Stephanie Marini, employée de Motley Fool, expliquent comment trouver les réponses à des questions telles que :
Pour visionner des épisodes complets de tous les podcasts gratuits de The Motley Fool, consultez notre centre de podcasts. Lorsque vous êtes prêt à investir, consultez cette liste des 10 meilleures actions à acheter.
Vous avez manqué Nvidia en 2009 ? Ce signal rare clignote à nouveau. En 2009, un signal « Double Down » a retenti pour un fabricant de puces peu connu appelé Nvidia. Pour la première fois depuis des années, ce même signal de « conviction totale » retentit pour une entreprise d’une taille d’un centième de celle de Nvidia. Continuer «
Devriez-vous acheter des actions de JPMorgan Chase dès maintenant ?
Avant d’acheter des actions de JPMorgan Chase, considérez ceci :
L’équipe d’analystes de Motley Fool Stock Advisor vient d’identifier ce qu’elle considère comme les 10 meilleures actions que les investisseurs peuvent acheter maintenant… et JPMorgan Chase n’en faisait pas partie. Les 10 actions sélectionnées pourraient produire des rendements monstres dans les années à venir.
Pensez au moment où Netflix a fait cette liste le 17 décembre 2004… si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 371 842 $ !* Ou lorsque Nvidia a fait cette liste le 15 avril 2005… si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 1 244 783 $ !*
Il convient désormais de noter que le rendement moyen total de Stock Advisor est de 900 %, soit une surperformance écrasante par rapport aux 207 % du S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste du top 10, disponible avec Stock Advisor, et rejoignez une communauté d’investisseurs construite par des investisseurs individuels pour des investisseurs individuels.
Robert Brokamp : Nous sommes le 4 juillet, jour où l’Amérique célèbre l’adoption de la Déclaration d’indépendance et l’anniversaire officiel de notre nation. Rien de plus américain que l’indépendance financière. Après tout, la retraite est un objectif financier partagé par presque tout le monde. Nous avons pensé qu’il était approprié que, dans cet épisode de notre Défi de planification financière 2026, diffusé à l’occasion du Jour de l’Indépendance américaine, nous nous concentrions sur la retraite. Comment savoir si votre projet de retraite est sur la bonne voie ? Et comment saurez-vous que vous êtes financièrement prêt à dire adieu au monde du travail ? Ici pour discuter de la manière de trouver les réponses à ces questions ? Est ma collègue stupide, planificatrice financière certifiée, Stephanie Marini. Bon retour dans l’émission, Stéphanie.
Stéphanie Marini : Merci de m’avoir invité. Je suis enthousiasmé par celui-ci.
Robert Brokamp : Nous allons passer en revue différentes manières d’évaluer les progrès de votre retraite, depuis des lignes directrices très générales jusqu’à des évaluations plus personnalisées. Tout d’abord, commencez par des éléments généraux et parlez des règles empiriques communes en matière de planification de la retraite, et il en existe de nombreuses, et je dirais que la plupart ont au moins une certaine base sur de bons principes de planification financière. Stéphanie, quelle règle générale aimeriez-vous souligner ?
Stéphanie Marine : Ma préférée est toujours la règle des 50/30/20, donc pour ceux qui ne le savent pas, 50 % des revenus seraient alloués aux besoins, 30 % aux désirs et 20 % à l’épargne. J’aime celui-ci parce que le fait que 80 % soient consacrés aux besoins et aux désirs semble être un pourcentage vraiment gérable pour la plupart des gens, et aussi, c’est un genre de chose à régler et à oublier. Si vous parvenez à respecter ces directives, les vérifier périodiquement rend les choses un peu plus faciles, et les pourcentages sont également un moyen simple de lutter contre l’évolution du style de vie ou l’inflation du style de vie. À mesure que votre revenu augmente, le montant de votre épargne devrait augmenter d’un pourcentage par rapport à l’augmentation de votre revenu, ce qui aide également à lutter contre ce problème.
Robert Brokamp : Quand cette règle empirique vous paraît-elle un peu trompeuse pour certaines personnes ?
Stephanie Marini : Décidément, comme beaucoup de ces principes de planification financière, ils sont généraux, vous devez donc les appliquer à votre situation spécifique ; 50 % semble beaucoup, mais pour les habitants de Sacramento, dans l’État de New York, dans ces zones au coût de la vie élevé, 50 % pourraient ne pas suffire lorsque les loyers sont si élevés, des ajustements sont donc nécessaires. De plus, une fois que vous avez pris en compte vos objectifs, une personne qui souhaite prendre sa retraite et subvenir aux besoins de sa famille élargie pourrait avoir besoin de plus de 20 % d’économies. Cela dépend. C’est général, mais cela présente certains inconvénients.
[…] La suite de l’article est à lire sur Yahoo Finance via le lien ci-dessous.
Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
Ces informations ne constituent en aucun cas des conseils financiers ou d’investissement.
Source : Yahoo Finance — Lire l’article original
À propos de l'auteur
