Plus tôt ce mois-ci, des documents judiciaires ont révélé que Capital One avait fermé 385 comptes bancaires associés au président Donald Trump en 2021 après avoir signalé des activités financières caractéristiques du blanchiment d’argent.
Les institutions financières sont tenues de suivre un régime de conformité strict qui comprend des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT).
La confiance de Trump, ses entreprises et son fils Eric Trump ont intenté une action en justice contre Capital One l’année dernière, alléguant que les comptes avaient été fermés pour des raisons politiques à la suite de la réaction publique suite aux attaques du 6 janvier contre le Capitole américain. Les comptes comprenaient des entreprises telles qu’un domaine viticole, une entreprise d’eau en bouteille et un développeur de terrains de golf.
Un porte-parole de l’équipe juridique de Trump a déclaré à l’Associated Press que le procès « tenait Capital One responsable de sa conduite honteuse ». Trump a également poursuivi JPMorgan Chase pour l’avoir retiré de sa banque en 2021.
Les avocats de Capital One, en revanche, ont déclaré dans un dossier déposé au tribunal le 31 juillet que les fermetures « étaient le résultat de mois d’analyse et d’un examen minutieux par l’équipe AML de Capital One, conformément aux politiques bancaires et aux directives réglementaires ».
L’étude sur le blanchiment d’argent n’a été rendue publique qu’en raison du procès intenté par Trump contre la banque.
Le débanking se produit lorsqu’une banque ou une institution financière ferme le compte d’un client ou cesse de fournir des services. Souvent, cela se produit avec peu ou pas d’explication, puisque les banquiers sont soumis aux lois sur la confidentialité.
Cependant, les raisons impliquent généralement un risque juridique, réglementaire, financier ou de réputation pour la banque. Puisqu’ils doivent suivre des réglementations strictes, comme AML, ils peuvent choisir de fermer des comptes présentant des modèles de transactions inhabituels ou à haut risque.
En effet, le 15 janvier 2021, avant que Capital One ne ferme les comptes de Trump, la société a été accusée d’une amende massive – 390 000 000 $ – par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) pour « avoir délibérément omis de mettre en œuvre et de maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour se prémunir contre le blanchiment d’argent ».
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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