Deux des titres de revenu les plus populaires dans les portefeuilles de détail à l’heure actuelle, le NEOS S&P 500 High Income ETF (CBOE:SPYI) et STAG Industrial (NYSE:STAG), génèrent des liquidités qui semblent similaires sur un relevé mensuel et se comportent très différemment sur une déclaration de revenus. SPYI paie un montant annualisé à terme de 6,5076 $ sur un cours de l’action proche de 54 $, un taux de distribution global à deux chiffres. STAG verse un montant annualisé à terme de 1,55 $ sur un cours de l’action proche de 38 $, soit un rendement d’environ 4 %. Réparti à parts égales, le rendement en espèces mixte se situe dans la fourchette modérée à agressive. L’endroit où vous détenez chacun d’eux détermine le résultat après impôts plus que la plupart des investisseurs ne le pensent.
Le fonds d’options sur indice SPYI génère des revenus en vendant des options sur le S&P 500 et en transmettant la prime aux actionnaires. Parce qu’il utilise les options sur indice de la section 1256, une partie des gains bénéficie du traitement 60/40 à long terme et à court terme, et NEOS organise activement une grande partie du paiement sous forme de remboursement de capital. Ce remboursement de capital n’est pas imposé l’année où vous le recevez. Au lieu de cela, cela réduit votre coût de base, de sorte que la facture fiscale est reportée jusqu’à ce que vous vendiez, lorsque cette base inférieure se traduit par un gain en capital plus important.
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