Les calculs de la retraite changent lorsque le plan consiste à vivre uniquement de dividendes. Au lieu de réduire un portefeuille et d’espérer que la séquence de rendements coopère, l’objectif est de posséder un ensemble de fonds dont les distributions couvrent les dépenses afin que les actions n’aient jamais besoin d’être vendues. Trois ETF ancrent cette approche à travers différents mécanismes : le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA :SCHD), le WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (NASDAQ :DGRW) et l’Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (NYSEARCA :DIVO).
Chaque fonds résout un élément différent du même problème. SCHD fournit un noyau d’actions de qualité et à faible coût. DGRW s’appuie sur des entreprises qui réinvestissent leurs flux de trésorerie pour composer les paiements futurs. DIVO superpose une superposition tactique d’options d’achat couvertes aux payeurs de dividendes de premier ordre pour augmenter le rendement actuel sans abandonner la détention d’actions. Avec un rendement du Trésor à 10 ans de 4,6 %, la barre des revenus des actions a été relevée, et chacun de ces fonds la franchit de manière distincte.
Ce fonds suit l’indice Dow Jones US Dividend 100, en sélectionnant les entreprises avec une décennie de paiements consécutifs, puis en classant les survivants en fonction du flux de trésorerie par rapport à la dette, du rendement des capitaux propres, du rendement des dividendes et de la croissance des dividendes sur cinq ans. Le mécanisme est important à un horizon de 30 ans : l’indice se rééquilibre chaque année, chassant les entreprises dont les fondamentaux se dégradent avant leurs versements. Cette discipline structurelle est ce qui différencie le SCHD d’un écran statique à haut rendement.
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Le portefeuille contient environ 100 titres de grande capitalisation, avec des positions de premier plan dans Bristol-Myers Squibb (4,26 %), Merck (4,14 %), ConocoPhillips (4,10 %), Lockheed Martin (4,07 %) et Chevron (4,04 %). Aucun titre ne dépasse environ 4,3 % des actifs, répartissant l’exposition entre les soins de santé, l’énergie, la défense, les télécommunications, les produits de base et la technologie.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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