Warren Buffett a été remarquablement franc sur sa propre mortalité et, ce faisant, a offert certains des meilleurs conseils d’investissement aux investisseurs ordinaires. Buffett a demandé que 90 % de sa succession soit placée dans un fonds indiciel S&P 500 à faible coût et les 10 % restants dans des bons du Trésor américain à court terme après son décès.
Il s’agit d’un portefeuille intentionnellement simple qui combine une croissance des actions à long terme avec une petite allocation à des actifs très liquides et à faible risque. Bien qu’il soit certes peu diversifié en termes de diversification internationale et fortement orienté vers les actions américaines, il est peu coûteux, facile à maintenir, fiscalement avantageux et soutenu par des décennies de preuves à l’appui de l’investissement indiciel.
Le compromis est que le portefeuille est conçu presque entièrement pour l’appréciation du capital. Si vous êtes à la retraite et souhaitez générer des revenus, vous avez généralement deux choix : vendre périodiquement des actions ou superposer une stratégie d’options telle que des appels couverts. Heureusement, il existe une troisième option.
En échangeant les investissements sous-jacents de Buffett contre une paire d’ETF de NEOS Investments, il est possible de maintenir la même répartition 90/10 entre le S&P 500 et les bons du Trésor à court terme tout en générant un rendement de distribution moyen pondéré d’environ 11,26 %. Le compromis consiste à abandonner un certain potentiel de hausse en échange de flux de trésorerie nettement plus élevés.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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