Imaginez un vétéran de la Marine ou de l’Armée au début de la soixantaine. Son dernier uniforme a été enlevé il y a des années, il s’y connaît toujours en moteur et il vient de voir l’annonce d’apprentissage d’Isuzu : 12 mois de travail rémunéré à temps plein chez un concessionnaire participant menant à une certification de technicien. Le programme est ouvert aux anciens combattants et aux réservistes libérés honorablement avec au moins trois ans d’expérience en maintenance militaire ou en réparation technique. S’il remplit les conditions requises, le GI Bill post-11 septembre peut ajouter une allocation de logement mensuelle en plus du salaire. Cela ressemble à un deuxième acte propre.
Le problème, c’est la sécurité sociale. S’il a déjà déposé une demande ou envisage de le faire avant d’atteindre l’âge de la retraite à taux plein (FRA), ce salaire d’apprentissage peut réduire sa prestation mensuelle. L’argent du logement du GI Bill ne compte pas dans le critère des revenus de retraite.
Les forums d’anciens combattants regorgent de variantes sur la même question : « Si je prends cette formation à 63 ans, est-ce que ma sécurité sociale est supprimée ? La réponse courte est que cela dépend entièrement du type d’argent qui rentre.
Le test des revenus de retraite de la sécurité sociale examine les salaires d’un emploi et les revenus nets d’un travail indépendant. Le salaire du travail du concessionnaire compte. Si un ancien combattant réclame des prestations de retraite avant la FRA, qui sont de 67 pour la plupart des personnes prenant leur retraite aujourd’hui, les revenus supérieurs à la limite annuelle peuvent déclencher la retenue des prestations.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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