Les taux hypothécaires élevés et l'affaiblissement du marché du travail pèsent sur les acheteurs d'une première maison qui ont du mal à épargner pour leur mise de fonds, les salaires ne parvenant pas à suivre le rythme de l'inflation.
Le ralentissement du marché du travail américain présente davantage de défis pour un secteur immobilier confronté à des problèmes d’accessibilité financière, les acheteurs potentiels ayant du mal à épargner dans un contexte d’inflation persistante et de perspectives d’emploi moins dynamiques.
Le Bureau of Labor Statistics a publié vendredi son rapport sur l’emploi pour juillet, qui montre que l’économie américaine a perdu de manière inattendue 23 000 emplois pour le mois, alors que les économistes s’attendaient à un gain d’environ 80 000. Même si le taux de chômage est tombé à 4,1 %, cela est dû à une baisse du taux d’activité, à mesure qu’un plus grand nombre de personnes ont quitté le marché du travail.
« Le marché du travail est véritablement le fondement du marché immobilier », a déclaré Joel Berner, économiste principal de Realtor.com, à FOX Business dans une interview. « Lorsque les gens n’ont pas confiance dans leur emploi et leurs revenus, il est peu probable qu’ils fassent un achat aussi important que l’achat d’une maison. »
Berner a déclaré que le rapport sur l’emploi de juillet était un « rapport assez approximatif » entre la perte nette d’emplois de l’économie pour le mois et la croissance des salaires à un rythme plus lent que l’inflation.
« Ce n’est pas une bonne recette pour le marché immobilier », a ajouté Berner. « Non seulement cela affecte la confiance des gens, mais cela affecte également le montant qu’ils peuvent épargner pour leurs acomptes. »
Il a souligné la baisse du taux d’activité et a suggéré que cela pourrait conduire à « une croissance plus lente de l’emploi, une croissance des salaires plus lente, et une moindre concurrence de la part des travailleurs pour obtenir des salaires plus élevés ».
« Cela signifie simplement la même chose que ce dont nous avons parlé : les salaires augmenteront plus lentement que l’inflation et les gens auront du mal à épargner, puis à acheter une maison », a-t-il ajouté.
Il est également peu probable qu’un soulagement sur le plan de l’accessibilité se produise pour les acheteurs potentiels à court terme, car les taux hypothécaires ont tendance à augmenter ces dernières semaines et devraient rester autour de leurs niveaux actuels jusqu’à la fin de l’année.
« Dans cet environnement de taux hypothécaires élevés – les taux hypothécaires viennent de grimper à leur plus haut niveau de l’année – c’est en quelque sorte un double coup dur pour les acheteurs d’une première maison en particulier », a déclaré Berner.
« Ils ne sont pas en mesure d’économiser autant pour une mise de fonds, et lorsqu’ils achètent une maison, ils doivent financer une plus grande partie de leur achat à des taux plus élevés, donc la pression sur l’accessibilité financière vient vraiment de tous les angles », a-t-il ajouté.
Berner a déclaré qu’il voyait l’environnement de taux hypothécaires plus élevés persister jusqu’à la fin de l’année, car la Réserve fédérale semble plus susceptible d’augmenter les taux d’intérêt que de les réduire dans un contexte d’inflation élevée malgré le ralentissement du marché du travail.
« Je pense que l’environnement des taux hypothécaires dans lequel nous vivons actuellement est à peu près celui où nous serons pour le reste de l’année », a-t-il déclaré, ajoutant que la faiblesse du marché devrait persister.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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