Si vous déteniez le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) dans un compte de courtage imposable en 2024, vous avez reçu une vilaine surprise par courrier en janvier suivant : un 1099 indiquant des distributions presque trois fois supérieures au montant trimestriel normal. L’indice du fonds a été remanié, forcé des ventes et vous a transmis directement la facture fiscale. Dans un Roth IRA, cela n’aurait pas posé de problème. Dans un compte imposable, il s’agissait d’argent dont le marketing n’a jamais parlé.
Le ratio des dépenses globales de SCHD est notoirement bas, mais la véritable histoire est la friction fiscale liée à la reconstitution de l’indice. Le 26 juin 2024, SCHD a payé 0,8241 $ par action. Au trimestre suivant, il a payé 0,7545 $ par action le 25 septembre 2024. Comparez cela à la tendance environnante de 0,5965 $ à 0,6647 $ par action sur l’ensemble de 2023, et vous pourrez voir l’anomalie. Ces paiements élevés font suite à la reconstitution en mars 2024 de l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100, qui a déclenché une rotation au sein du fonds.
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