Les CD ont souvent des exigences minimales de dépôt d’ouverture. Cela signifie que pour ouvrir un compte, vous devez l’approvisionner avec un certain montant d’argent à l’avance. Souvent, ce montant peut atteindre 1 000 $ ou plus. Ainsi, si vous n’avez pas assez d’argent pour atteindre le minimum, ces comptes – et leurs taux d’intérêt élevés – sont hors de portée.
La bonne nouvelle est que certaines banques vous permettent d’ouvrir un CD sans dépôt minimum. Si vous êtes intéressé par des revenus d’intérêts potentiels plus élevés mais que vous n’avez pas beaucoup d’économies à mettre de côté, consultez les CD suivants sans exigence de dépôt minimum.
Détails : Ally Bank propose trois types de CD : les CD à haut rendement, les CD Raise Your Rate et les CD sans pénalité. Le CD à haut rendement rapporte l’APY le plus élevé et propose la gamme de conditions la plus large. Le CD Augmentez votre taux vous permet d’augmenter votre taux une ou deux fois, selon la durée que vous choisissez. Et le CD No Penalty vous permet de retirer le solde de votre compte de manière anticipée sans pénalité.
Ally propose deux produits d’épargne supplémentaires : un compte d’épargne à haut rendement et un compte du marché monétaire. Les deux n’ont pas de frais mensuels ni d’exigences de dépôt minimum. Et si vous recherchez également un compte courant, Ally l’a aussi.
Détails : American Express propose sept durées de CD disponibles, allant de 11 à 60 mois. Actuellement, le terme de 10 mois rapporte le taux d’intérêt le plus élevé de 4,25 % APY. Les intérêts sont composés quotidiennement et il y a des frais pour les retraits anticipés.
American Express propose également un compte d’épargne à haut rendement avec un taux d’intérêt comparable, sans frais mensuels et sans dépôt minimum.
Détails : BMO Alto propose six termes de CD. Actuellement, la durée de 60 mois offre le taux le plus élevé de 3 % APY.
BMO Alto propose également un compte d’épargne à haut rendement avec le même taux que son CD de 60 mois, vous permettant d’obtenir des intérêts compétitifs sans bloquer votre argent. Comme les CD de BMO Alto, le compte d’épargne n’a aucune exigence de dépôt minimum ni de frais mensuels.
Détails : Les CD Capital One 360 sont proposés avec neuf options de durée différentes allant de six mois à 60 mois. Actuellement, la durée de 12 mois offre le taux le plus élevé. Les intérêts sont composés mensuellement et vous pouvez choisir la fréquence à laquelle vous recevez les versements d’intérêts.
Bien que Capital One dispose de comptes en ligne, la banque propose également des services bancaires en personne dans plus de 250 succursales. En plus des CD, vous pouvez ouvrir des comptes d’épargne, des comptes chèques et des prêts chez Capital One.
Détails : E*TRADE propose sept durées de CD allant de six mois à 60 mois. Actuellement, la durée de 60 mois bénéficie du taux le plus élevé. Ces CD sont assortis d’une garantie de 10 jours qui bloque automatiquement le taux le plus élevé soit le jour de l’ouverture de votre compte, soit le jour où vous l’approvisionnez. Les intérêts sont composés quotidiennement.
Si vous souhaitez effectuer davantage de vos opérations bancaires chez E*TRADE, la banque propose également des comptes chèques, des comptes d’épargne et des lignes de crédit.
*Au 25/08/2026, le rendement annuel en pourcentage (APY) des certificats de dépôt peut atteindre 4,35 %. Votre taux d’intérêt et votre APY peuvent changer à tout moment jusqu’à ce que le financement soit réglé, et les pénalités peuvent réduire les revenus. L’APY est basé sur aucun retrait des intérêts crédités et aucun remboursement avant la date d’échéance indiquée. Veuillez visiter etrade.com/ratesheet pour plus d’informations sur le taux d’intérêt actuel, l’APY correspondant et les conditions du compte.
Détails : Synchrony propose trois types de CD différents : les CD ordinaires, les CD améliorés et les CD sans pénalité. Le CD ordinaire offre la plus grande variété de durées, de trois mois à 60 mois, et offre le taux d’intérêt le plus élevé sur sa durée de 60 mois. Les CD Bump-up ont une durée de 24 mois et vous permettent de demander une augmentation de taux si les taux d’intérêt augmentent pendant votre durée. Les CD sans pénalité ont une durée de 11 mois et vous permettent de retirer la totalité de votre solde de CD sans pénalité après les six premiers jours suivant l’ouverture de votre compte. Cependant, ils bénéficient d’un taux d’intérêt considérablement inférieur à celui des CD classiques de la banque.
Synchrony propose également des comptes d’épargne à haut rendement et des comptes du marché monétaire, dont aucun n’a d’exigence de solde minimum.
Le rendement annuel en pourcentage (APY) est sujet à changement à tout moment sans préavis. L’offre s’applique uniquement aux comptes personnels non-IRA. Les frais peuvent réduire les revenus. Pour les comptes CD, une pénalité peut être imposée en cas de retrait anticipé. Après l’échéance, si votre CD est renouvelé, vous bénéficierez du taux d’intérêt proposé en vigueur à ce moment-là. Visitez synchrony.com/banking pour connaître les tarifs actuels, les conditions et les exigences de compte. Membre de la FDIC.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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