Si vous bénéficiez d’un faible taux d’intérêt sur votre solde d’épargne, envisagez de le placer sur un compte d’épargne à haut rendement (HYSA). Notre équipe a comparé les comptes d’épargne à haut rendement proposés aujourd’hui par les institutions financières assurées par le gouvernement fédéral et a identifié les 10 meilleurs en fonction du taux d’intérêt, des frais, des caractéristiques du compte, du service client, etc. (voir notre méthodologie ici). Découvrez quelles banques proposent aujourd’hui les meilleurs comptes d’épargne à haut rendement.
Les taux d’intérêt, les frais et les exigences sont exacts à la date de publication. Veuillez vérifier les détails du compte directement auprès de l’institution financière.
Le compte bancaire en ligne de SoFi – une combinaison de compte courant et de compte d’épargne à haut rendement – figure sur notre liste pour son APY compétitif, son absence de frais et son approche groupée de l’épargne et des dépenses.
Il offre actuellement jusqu’à 3,1 % APY sur les soldes d’épargne et 0,5 % APY sur les soldes des comptes chèques. Cependant, pendant une durée limitée, les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une augmentation de leur taux d’épargne (jusqu’à 3,8 % APY) en remplissant certaines conditions. De plus, les titulaires de compte ont également la possibilité de gagner un bonus de bienvenue allant jusqu’à 400 $ lorsqu’ils s’inscrivent au dépôt direct.
Il n’y a pas de frais de maintenance mensuels, d’exigences de solde minimum ou d’exigences de dépôt minimum pour ouvrir un compte.
Les membres Chèques et Épargne nouveaux et existants qui ne se sont pas encore inscrits au dépôt direct avec SoFi sont éligibles pour gagner un bonus en espèces de 50 $ (avec au moins 1 000 $ de dépôts directs éligibles au total reçus dans les 25 jours civils suivant votre premier dépôt direct éligible de 1 $ ou plus) OU 400 $ (avec au moins 5 000 $ de dépôts directs éligibles au total reçus dans les 25 jours civils suivant votre premier dépôt direct éligible de 1 $ ou plus). Le montant du bonus en espèces sera basé sur le montant total du dépôt direct éligible. Si vous avez satisfait aux exigences du dépôt direct éligible mais n’avez pas reçu de bonus en espèces sur votre compte courant, veuillez nous contacter au 855-456-7634 avec les détails de votre dépôt direct éligible. La promotion de dépôt direct commence le 15/05/2026 et sera disponible jusqu’au 31/12/26. Conditions complètes sur sofi.com/banking. SoFi Checking and Savings est proposé par SoFi Bank, N.A., membre de la FDIC.
Les membres SoFi disposant d’un dépôt direct éligible peuvent gagner un rendement annuel en pourcentage (APY) de 3,10 % sur les soldes d’épargne (y compris les coffres-forts) et 0,50 % APY sur la vérification des soldes. Il n’y a pas de montant minimum de dépôt direct éligible requis pour être admissible à l’APY de 3,10 % pour l’épargne (y compris les coffres-forts). Les membres sans dépôt direct éligible gagneront 1,00 % APY sur les soldes d’épargne (y compris les coffres-forts) et 0,50 % APY sur la vérification des soldes. Les taux d’intérêt sont variables et sujets à changement à tout moment. Ces tarifs sont en vigueur au 28/05/26. Il n’y a pas d’exigence de solde minimum. Les frais peuvent réduire les revenus. Des informations supplémentaires peuvent être trouvées sur http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet.
Gagnez jusqu’à 3,80 % de rendement annuel en pourcentage (APY) sur les économies SoFi avec un boost APY de 0,70 % (ajouté à l’APY de 3,10 %) pendant un maximum de 6 mois. Ouvrez un nouveau compte chèque et épargne SoFi avec dépôt direct éligible avant le 31/12/26. Tarifs variables, sujets à changement. Les conditions s’appliquent sur sofi.com/banking#2. SoFi Bank, N.A. Membre de la FDIC.
Le compte d’épargne Ally Bank est une option d’épargne à haut rendement sans dépôt minimum requis pour l’ouverture et sans frais mensuels. À 3 % APY, le taux d’intérêt de ce compte est près de huit fois supérieur à la moyenne nationale.
Les titulaires de compte peuvent maximiser leur potentiel d’épargne grâce à des rafles, des transferts récurrents vers leur compte d’épargne et des économies surprises grâce à des outils qui analysent les dépenses de votre compte courant et transfèrent de l’argent « en toute sécurité » sur votre compte d’épargne.
À 3,75 % APY, le compte d’épargne à intérêts de Bask Bank paie plus de neuf fois la moyenne nationale. Sans dépôt minimum d’ouverture ni frais mensuels, ce compte pourrait être une excellente option pour les épargnants qui souhaitent maintenir leurs frais bancaires à un niveau bas.
Actuellement, Bask Bank offre la possibilité de gagner encore plus sur les soldes des comptes d’épargne – jusqu’à 4,1 % APY. Les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une augmentation de taux APY de 0,10 % en ouvrant et en finançant un compte d’épargne à intérêt bas jusqu’au 31 juillet 2026. De plus, les clients nouveaux et existants peuvent débloquer une augmentation de taux APY supplémentaire de 0,25 % en accomplissant les activités éligibles :
1. Avoir un compte d’épargne à intérêt bas nouveau ou existant d’ici le 30 septembre 2026.
2. Effectuez 2 500 $ ou plus en dépôts automatisés admissibles au cours de chaque période de relevé tout au long de la période de récompense.
Bask fonctionne comme une banque uniquement en ligne, ce qui signifie qu’il n’y a pas de succursales physiques. Cependant, si vous avez besoin d’aide avec votre compte, Bask Bank propose de généreuses heures d’assistance téléphonique par téléphone, y compris le samedi.
Compte d’épargne en ligne à haut rendement Synchrony Bank
Le compte d’épargne en ligne à haut rendement de Synchrony Bank offre un APY compétitif de 3,3 %, soit plus de huit fois la moyenne nationale des comptes d’épargne traditionnels.
Ce compte est gratuit à ouvrir et ne facture aucun frais mensuel. Les intérêts sont composés quotidiennement et crédités mensuellement. Synchrony propose également une carte ATM en option pour les titulaires de comptes d’épargne ; la banque rembourse aux clients jusqu’à 5 $ par cycle de relevé pour tous les frais de guichet automatique national qu’ils ont engagés.
Le rendement annuel en pourcentage (APY) est sujet à changement à tout moment sans préavis. L’offre s’applique uniquement aux comptes personnels. Les frais peuvent réduire les revenus. Pour les comptes d’épargne à haut rendement, le taux peut changer après l’ouverture du compte. Visitez synchrony.com/banking pour connaître les tarifs actuels, les conditions et les exigences de compte. Membre de la FDIC.
Le compte d’épargne de portefeuille d’UFB Direct offre un APY compétitif de 3,26 %, qui s’applique à tous les soldes. Les clients de l’UFB reçoivent également une carte ATM gratuite pour un accès facile à leurs fonds et une multitude d’outils numériques pour faciliter les opérations bancaires, notamment les dépôts mobiles et les services bancaires par SMS.
Ce compte se distingue également par l’application mobile très appréciée d’UFB. Les clients peuvent utiliser l’application pour vérifier les soldes des comptes, consulter l’historique des transactions, transférer des fonds entre comptes éligibles et contacter un représentant du service client.
Le compte d’épargne à haut rendement American Express figure dans notre top 10 grâce à son APY compétitif de 3 % et à l’absence de dépôt minimum d’ouverture ou d’exigences de solde minimum. Les intérêts sur le solde de votre compte sont composés quotidiennement et déposés sur votre compte sur une base mensuelle.
Un inconvénient : ce compte ne fournit pas aux titulaires de compte de carte ATM, de carte de débit ou de chèques. Afin d’accéder à votre argent, vous devrez transférer vos fonds par voie électronique. C’est pourquoi ce compte peut être préférable pour ceux qui envisagent de conserver leurs fonds en dépôt à long terme et qui ne prévoient pas d’avoir besoin d’un accès immédiat.
Le compte Platinum Savings de CIT offre actuellement un taux de 3,75 % APY sur les soldes de 5 000 $ ou plus (les soldes inférieurs à 5 000 $ rapportent 0,25 %). Cependant, les nouveaux clients ont la possibilité de recevoir un bonus APY de 0,35 % pendant six mois à compter de l’ouverture du compte en utilisant le code promotionnel CITBOOST. Cela porterait votre APY à 4,10 % APY sur les soldes de 5 000 $ ou plus et à 0,6 % APY sur les soldes inférieurs à 5 000 $.
Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel.
Platinum Savings est un compte à taux d’intérêt progressif. Des intérêts sont payés sur la totalité du solde du compte en fonction du taux d’intérêt et de l’APY en vigueur ce jour-là pour le niveau de solde associé au solde du compte de fin de journée. *APY – Les rendements annuels en pourcentage sont exacts au 9 janvier 2026 : 0,25 % APY sur les soldes de 0,01 $ à 4 999,99 $ ; 3,75 % APY sur les soldes de 5 000,00 $ ou plus. Les taux d’intérêt du compte d’épargne Platinum sont variables et peuvent changer à tout moment sans préavis. Le minimum pour ouvrir un compte Platinum Savings est de 100 $. *Basé sur une comparaison avec le rendement annuel moyen national (APY) des comptes d’épargne tel que publié dans les taux nationaux et les plafonds de taux de la FDIC, exacts au 16 mars 2026.
Les comptes inscrits à la promotion Boost du rendement annuel en pourcentage (APY) de Platinum Savings recevront une augmentation de 0,35 % de l’APY sur les niveaux APY standard actuels de Platinum Savings pendant 6 mois après l’ouverture d’un nouveau compte ou lorsqu’un compte Platinum Savings existant est inscrit à la promotion. Le boost APY Platinum Savings sera appliqué sur les soldes des comptes jusqu’à 9 999 999,00 $. Les soldes de compte supérieurs à 9 999 999,00 $ rapporteront l’APY standard. Si l’APY publié standard devait changer pendant la période de promotion, l’augmentation de l’APY évoluera avec lui, offrant un compte APY supérieur au taux standard.
La promotion commence le 13 février 2026 et se termine le 31 août 2026. Les clients inscrits à la promotion avant la date de fin recevront le boost APY pour la période de 6 mois décrite dans les termes et conditions.
La promotion peut prendre fin à tout moment sans préavis.
Compte d’épargne en ligne Marcus by Goldman Sachs
[…] La suite de l’article est à lire sur Yahoo Finance via le lien ci-dessous.
Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
Ces informations ne constituent en aucun cas des conseils financiers ou d’investissement.
Source : Yahoo Finance — Lire l’article original
À propos de l'auteur
