La plupart des gens supposent que les investisseurs les plus prospères au monde disposent d’un avantage auquel les gens ordinaires n’ont pas accès. De meilleures informations. Des modèles plus intelligents. Un réseau d’initiés qui appellent avant l’annonce de la nouvelle. Warren Buffett a passé 60 ans à prouver que cette hypothèse était fausse, bâtissant l’une des plus grandes fortunes de l’histoire grâce à la patience et à la simplicité plutôt qu’à la complexité.
Et pourtant, lorsque les gens lui demandent ce qu’ils devraient faire de leur argent, sa réponse est la même depuis des décennies. Ce n’est pas une astuce boursière. Ce n’est pas un appel sectoriel. Il s’agit d’un ETF que n’importe qui peut acheter pour trois cents sur chaque centaine de dollars investis.
Ce que Warren Buffett recommande réellement à la plupart des investisseurs
Buffett a clairement exprimé sa position dans les lettres aux actionnaires, les entretiens et les assemblées annuelles au fil des années. Dans sa lettre aux actionnaires de 2016, il a écrit : « Ma recommandation régulière a été un fonds indiciel S&P 500 à faible coût. » Lors de l’assemblée annuelle de Berkshire en 2021, il a déclaré : « À mon avis, pour la plupart des gens, je pense que la meilleure chose à faire est d’acheter un fonds indiciel S&P 500. »
La version la plus directe de ce conseil figure dans sa lettre de 2013 aux actionnaires de Berkshire Hathaway, dans laquelle il décrit les instructions qu’il avait écrites dans son testament concernant l’argent qu’il laisserait à sa femme : « Mon conseil au fiduciaire ne pourrait pas être plus simple : placez 10 % des liquidités dans des obligations d’État à court terme et 90 % dans un fonds indiciel S&P 500 à très faible coût. (Je suggère celui de Vanguard.) Je crois que les résultats à long terme de la fiducie proviennent de cette politique. seront supérieurs à ceux atteints par la plupart des investisseurs, qu’il s’agisse de fonds de pension, d’institutions ou de particuliers, qui emploient des gestionnaires aux honoraires élevés », selon The Motley Fool.
Il n’était pas modeste. Il était précis. C’est le même homme qui a battu le marché avec une énorme marge pendant six décennies, et il disait que, pour la confiance de sa propre femme, un simple fonds indiciel battrait la plupart des gestionnaires professionnels.
Pourquoi l’ETF Vanguard S&P 500 correspond exactement à ce que Buffett décrit
Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) suit le S&P 500, facture 0,03 % par an et a atteint un actif de plus de 950 milliards de dollars. Trois cents sur cent dollars. Sur un investissement de 10 000 $, cela représente 3 $ de frais par an. C’est ça. C’est ce que Buffett veut dire lorsqu’il parle de faible coût, et c’est pourquoi il continue de nommer Vanguard spécifiquement lorsque les gens demandent de quel fonds il s’agit.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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