Personne n’aime être laissé de côté, mais suivre la foule comporte ses propres risques.
L’événement financier le plus important de 2026 a peut-être été l’introduction en bourse de SpaceX et les introductions en bourse en cours d’Anthropic et d’OpenAI, qui devraient ensemble rapporter jusqu’à 4 000 milliards de dollars de capitalisation boursière aux actions américaines au cours des six à 12 prochains mois. Le battage médiatique sur l’économie de l’IA incite certains investisseurs à se précipiter sur les actions SpaceX, et beaucoup se précipitent pour acheter Anthropic et OpenAI afin de créer une sorte d’indice mini-technologique dans leur compte de courtage imposable ou IRA. Appelez-le : AI IPO FOMO.
Certains conseillers financiers travaillant avec des épargnants pour la retraite ont toutefois adopté une approche plus mesurée, déclarant à Retirement Upside qu’ils sont optimistes quant aux opportunités à long terme présentées par ces sociétés, tout en étant prudents quant à la précipitation dans des positions sur des actions uniques. La plupart se disent heureux d’attendre l’inclusion éventuelle de ces actions dans les indices traditionnels et les fonds sectoriels diversifiés, où leurs importants risques potentiels à la hausse et à la baisse sont contrebalancés par des avoirs plus larges.
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L’une de ces conseillères est Maria Castillo Dominguez, fondatrice de Valoria Wealth Management. L’inquiétude selon laquelle « je vais rater le début de la période de démarrage » est réelle, a-t-elle déclaré, mais souvent exagérée, et l’histoire montre que les meilleurs rendements à long terme sont venus des actions après leur inclusion dans les indices clés, et non avant.
« Un ensemble d’introductions en bourse de grande envergure dans un IRA semble excitant jusqu’à ce que trois des cinq sous-performent et que vous ayez brûlé de manière permanente des dollars fiscalement avantageux », a déclaré Castillo Dominguez. « Ou votre IRA grandit à un point tel que vous aurez d’importants RMD à l’avenir, ce qui rendra impératif de planifier les conversions Roth pour éviter de passer à une tranche d’imposition plus élevée. »
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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