Un homme de 61 ans qui souhaite remplacer environ 3 500 $ par mois de revenu net vise 42 000 $ par an avec son portefeuille. Il s’agit du numéro de transition classique d’avant la sécurité sociale : suffisant pour couvrir le logement, les primes de santé et les frais de subsistance de base pour un ménage qui a déjà remboursé son hypothèque. Deux ETF retiennent le plus l’attention pour cette tâche, et la raison est simple : l’un donne la priorité à la croissance des dividendes, l’autre donne la priorité au rendement en espèces aujourd’hui.
L’ETF Schwab U.S. Dividend Equity (NYSEARCA:SCHD) suit un échantillon de payeurs de dividendes américains de qualité. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ : JEPQ) écrit des appels couverts contre une manche d’actions Nasdaq-100 et distribue le revenu des primes mensuellement. Mélangez-les et vous obtenez une barre : la croissance d’un côté, l’argent de l’autre.
SCHD se négocie à près de 33,90 $ avec un dividende annualisé à terme d’environ 1,01 $ par action, ce qui place le rendement à terme autour de 3 %. Le paiement sur 12 derniers mois était de 1,048 $ par action, distribué trimestriellement. Le rendement total a fait le gros du travail : le SCHD est en hausse de 31 % au cours de la dernière année et de 232 % au cours de la dernière décennie sur la base des prix.
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