Vos fonds à date cible fonctionnent-ils vraiment pour vous ou fonctionnent-ils simplement en pilote automatique ? Dans cet épisode de Broadcast Retirement Network, nous nous entretenons avec la journaliste financière de MarketWatch, Alisa Wolfson, pour découvrir l’état d’esprit « réglez-le et oubliez-le » sur lequel s’appuient des millions d’investisseurs. Alisa explique pourquoi ces fonds populaires ne tiennent compte que d’une seule chose : votre année prévue de retraite, tout en négligeant des facteurs personnels cruciaux comme votre pension, le calendrier de la sécurité sociale et la tolérance individuelle au risque. Si vous avez un 401(k), cette conversation changera votre façon de penser votre épargne-retraite.
Nous allons accueillir de nouveau au programme ce matin Alisa Wolfson. Elle est journaliste financière chez MarketWatch.
Alisa, toujours ravie de te voir. Merci d’être parmi nous ce matin.
Et on sait que toi, j’y allais, je plaisantais un peu avec toi. Je regardais MuckRack et vous aviez été si prolifique cette semaine, écrivant tellement de contenu. Nous vous remercions donc de prendre quelques minutes.
Avant d’entrer dans votre article et votre analyse des fonds à date cible, permettez-moi de vous poser une question : vous couvrez beaucoup de choses. Vous êtes l’un des journalistes financiers les plus contributeurs de MarketWatch. Qu’est-ce qui vous a amené à couvrir les fonds à date cible dans votre article ?
Je pense donc que, vous savez, toute personne ayant un plan de retraite au travail, ce qui représente un grand nombre de personnes, est automatiquement versée dans ces fonds à date cible. Et donc, vous savez, c’est un sujet qui plaît vraiment à beaucoup de gens. Et je pense que la plupart des gens ont tendance à mettre cela de côté, à ne pas nécessairement s’y intéresser et à faire simplement confiance au processus.
Et c’est là que nous avons en quelque sorte découvert que cela peut être préjudiciable et que vous devriez peut-être avoir un peu plus de conscience et un peu plus de connaissances sur ces fonds et sur ce que fait votre argent à l’approche de la retraite.
Ouais. Il est toujours préférable d’être un investisseur averti, que ce soit pour moi ou pour vous-même. Les fonds à date cible, je pense, sont vraiment apparus en 1998, lorsque j’étais un jeune homme dans le secteur de la retraite.
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
Ces informations ne constituent en aucun cas des conseils financiers ou d’investissement.
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