De nombreux Américains se contentent de vivre dans la classe moyenne, mais vous pourriez être surpris de constater que tous ceux qui pensent appartenir à cette tranche ne sont pas réellement admissibles.
Alors, à part le revenu disponible pour aller aux matchs de baseball et traverser un feu d’artifice le 4 juillet, que signifie appartenir à la classe moyenne, de toute façon ?
Le Pew Research Center définit la classe moyenne comme celles dont le revenu est compris entre les deux tiers et le double de la médiane nationale (1).
En février 2026, le salaire hebdomadaire médian des travailleurs à temps plein aux États-Unis était de 1 204 dollars par semaine, selon le Bureau of Labor Statistics (2). Cela porte le salaire annuel médian à 62 608 $, en supposant une année de travail de 52 semaines.
Selon cette formule, si vous gagnez moins de 41 321 $, vous êtes considéré comme ayant un revenu inférieur. Et si vous gagnez plus de 125 216 $, vous appartenez à la classe supérieure. Toutefois, les différences régionales en matière de coût de la vie peuvent avoir un impact considérable sur le revenu disponible et le pouvoir d’épargne.
Dans cette optique, voici quelques signes indiquant que vous n’êtes plus membre de la classe moyenne et que vous avez commencé à gravir les échelons.
1. Vous pouvez épargner pour votre retraite chaque année
La première étape pour déterminer où vous en êtes est d’évaluer votre pouvoir d’épargne. Après tout, l’intérêt de franchir une tranche de revenu est de disposer de suffisamment d’argent pour assurer un avenir sans avoir à se soucier du travail.
Sur ce front, Fidelity rapporte que les baby-boomers avaient en moyenne des soldes 401(k) de 260 300 $ et des soldes IRA de 286 700 $ à la mi-2026. Le groupe suivant le plus proche de la retraite, la génération X, avait des soldes respectifs de 215 600 $ et 118 700 $ pour chaque type de compte parmi les personnes interrogées (3).
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Traduit automatiquement de l’anglais. Le texte original fait foi.
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